Objetivo del Blog

noviembre 23, 2008

La finalidad de este espacio, es ser un ejemplo palpable de la utilización del internet como medio de divulgacìón periodístico, siendo punto de estudio dentro del Master de Periodismo Digital.

Espero que sea un ejemplo practico de lo aprendido y que nos enriquezcas los conceptos, también podamos ver es este sito los conceptos en la practica.

Por otro lado además de ser un elemento formativo, espero que este espacio sirva de ejemplo de la realidad que esta ocurriendo en este momento en nuestro país, la ingenuidad de la gente, el poco ejercicio del poder, y por supuesto esto llega a un desborde de todos los principios y antivalores.


Miles de colombianos invierten en pirámides financieras pese a advertencias

noviembre 25, 2008

AFP/ Redacción Diario Occiente

un sueño inalcanzable

un sueño inalcanzable

 

 La fiebre de las “pirámides financieras” que prometen jugosos retornos continúa atrapando a miles de colombianos, especialmente de provincia, pese a advertencias de las autoridades que ya obligaron a una compañía a devolver 90 millones de dólares que había captado.

 Este miércoles, autoridades de Villavicencio e Ibagué, dos capitales departamentales, previnieron a los pobladores del riesgo que corren al dejar dinero en entidades no autorizadas.

En Ibagué (150 km al oeste de Bogotá), el secretario de gobierno Héctor Arciniegas pidió a sus conciudadanos que no se dejen tentar.

 “Frente a todas estas entidades que ofrecen rendimientos exhorbitantes hay que tener mucho cuidado” señaló ante cientos de personas que se apostaron en un centro comercial en que opera una de estas empresas.

 En tanto en Villavicencio (90 km al este), la policía debió dispersar a decenas de personas concentradas frente a las oficinas de otra empresa que ofrece en Internet (http://oferta.dereto.com.co) rendimientos de 113% anual.

 El esquema utilizado en la mayoría de los casos es similar al de las pirámides, en el cual cada inversionista atrae a otros 10 para sacar su utilidad, pero los últimos se quedan sin nada, como ocurrió en 1997 en Albania, donde el derrumbe de un sistema bancario de tipo piramidal fue uno de los orígenes de la guerra civil.

 El superintendente financiero, César Prado, responsable de fiscalizar a las entidades que captan recursos, advierte que es un negocio que “no sólo es ilegal, pues se trata de entidades no autorizadas, sino que hace correr enormes riesgos a quienes entregan sus ahorros”.

 En diciembre, Prado impuso una sanción a la empresa DMG del departamento de Putumayo (sur, fronterizo con Ecuador), a la que obligó a devolver 18.545 millones de pesos (cerca de 90 millones de dólares) que recibió a través de un sistema conocido como tarjetas de prepago de productos y servicios.

 Otras doce investigaciones están en curso contra empresas, especialmente del interior del país.

 Pero la fiebre no sólo alcanza a la provincia. En el populoso sector de Kennedy en el occidente de la capital colombiana, decenas de personas hacen fila desde muy temprano frente a la improvisada sede de la Fundación Vecinos Ganadores, que inicialmente operaba como “Winner People”.

 “Yo vine a dejar la plata (dinero) porque me prometieron entregarme 1.600.000 pesos (800 dólares) en tres meses”, dijo Miguel Forero, de 50 años mientras hacía la espera ante una casa de ladrillos y rejas blancas, custodiada por un vigilante preparado para impedir el paso de la prensa.

 “Es que ustedes dicen muchas mentiras, yo sé que ellos han cumplido con la gente y a mí me cumplieron”, increpa a los periodistas Marcela Romero, vecina de la Fundación y quien asegura que ya recibió más de 5.000 dólares tras invertir la mitad de ese dinero.

 La congresista opositora Cecilia López, acusa al gobierno de no actuar con diligencia. “No basta con advertir, hay que cerrar esas empresas”, subraya.

López explica que no existe ningun negocio legal que pueda dar los exagerados rendimientos que se prometen. “Una de las teorías es que esas empresas lavan dinero, sobre todo si se tiene en cuenta que muchas operan en zonas de presencia del narcotráfico”, concluyó.

 Tomado de; http://www.diariooccidente.com.co/publicaciones.php?id=50647


Como se caeran?

noviembre 25, 2008

Cuando finalmente las autoridades acepten que las pirámides en Colombia nacieron por la necesidad de lavar cantidades inmensas de dinero producto del Narcotráfico por una parte y cuando los incautos ahorradores que van entrando al final de la pirámide se agoten, bien porque sus recursos son escasos (Solo para alimentarse) o agoten los pocos activos que quedan para la venta, colapsarán las primeras pirámides, esto arrastrará a las demás, las cuales en su afán de protegerse irán bajando las tasas de interés, pero sin lograr parar los efectos del desmoronamiento. Las autoridades monetarias intentarán, tarde, de frenar esta caída, intentando congelar los pocos activos que puedan ser visibles, menos el efectivo, pues como existe una pelea entre el sector financiero legalmente constituido y esta actividad, todo el efectivo se mantiene en cajas fuertes, cuartos y empresas de transporte piratas, así que será muy difícil congelar los dineros de la mayoría de estas empresas, las que han logrado “volarse”, lo han hecho, convirtiendo pesos en dólares y saliendo por la frontera lo mas pronto posible, dejando atrás un gran caos no solo social, sino político, personas que invirtieron sus pocos recursos o pidieron prestados, en la mas extrema miseria, pequeños y medianos comerciantes sin ninguna actividad que genere ingresos, pequeños productores sin deseos de comenzar de nuevo pues la mayoría perdió el interés en producir, además de quedar sin herramientas de trabajo. El sector oficial, como las Alcaldías y Gobernación reducidos sus ingresos públicos además de una inflación que elevará el precio de los artículos de primera necesidad a límites insostenibles para la mayoría de la clase trabajadora y media.

Liquidar las pirámides será una tarea realmente difícil, pues en la mayoría de los casos estas son simplemente empresas de inversión, los activos, a excepción del dinero, son muy pocos y casi sin valor comercial, computadores obsoletos, mesas de trabajo, escritorios, papelería y un local alquilado.

Como seran los efectos posteriores a las piramides?

Posiblemente los efectos económicos no se podrán medir, sobre todo en una economía informal, sumada a la relación comercial del contrabando en la frontera con el Ecuador por un lado y por otro con el Putumayo, fuente de producción de cocaína y transporte hacia mercados exteriores por la costa de Pacífica.

Los efectos sociales si se podrán medir, la ola de violencia, las personas que quedarán en la calle y los muertos que esta cobrará serán profundas y perdurarán.

Que se debe hacer?

Intervenir inmediatamente todas las entidades financieras que se dediquen a la captación de recursos, así sea directamente o a través de “puntos”, que no es más que una figura disfrazada para pagar los altos intereses ofrecidos, con la historia de que hacen un contrato de “prestación de servicios de Publicidad”.

Confiscar y transferir todos los activos que se logren incautar en el momento. Dejar de indemnizar a los depositantes pues el riesgo fiscal y moral será altísimo.

Tomado de; http://www.lapalabradigital.com/inicio/index.php?option=com_content&task=view&id=2553&Itemid=66


El gobierno arremete contra las “piramides”

noviembre 25, 2008

 

El gobierno nacional anunció una arremetida frontal contra las llamadas “pirámides” que están esquilmando los ahorros de incautos ciudadanos bajo la promesa de entregarles fabulosas ganancias.

 

En dialogo con Radio Santa Fe, el superintendente nacional de Sociedades, Hernando Ruiz López, indico que la lucha contra estos negocios ilícitos se adelantará en forma conjunta con la Fiscalia General de la Nación y la fuerza pública.

 

El superintendente dijo que la magnitud del fenómeno en Colombia es tal, que cuando se desmonten totalmente todos estos negocios, se producirá un fuerte efecto en la economía nacional.

 

En las últimas horas, en desarrollo de esta campaña, fueron decomisados 12 mil 800 millones de pesos a una de estas pirámides en la ciudad de Neiva, capital del departamento del Huila.

 

El decomiso se hizo en un allanamiento realizado por unidades del CTI de la Fiscalia a la empresa denominada “Deposito Rapido Fácil y Efectivo, DFRE.

 

2 mil 800 millones de pesos se encontraron en un escritorio y los 10 mil millones restantes en 3 cajas fuertes.

 

La diligencia se practico luego que las Superintendencias de Sociedades y Financiera , confirmaran la ilegalidad de la citada empresa.

 

En el operativo fueron capturados 10 empleados, de los cuales fueron judicializados Carlos Alfredo Suárez y Jaime Rolando Rosero Díaz, representantes legales, quienes están investigados por la Fiscalía 24 Seccional de Pitalito (Huila) por el delito de captación masiva y habitual de dineros.

 

El superintendente de Sociedades, Hernando Ruiz López, dijo que en vista de que las medidas persuasivas no han dado resultados esperados, porque la gente sigue cayendo en la trampa, se optó por aplicar medidas de fondo para atacar el fenomeno de las pirámides, pero siendo cuidados para no perjudicar a quienes han entregado sus ahorros a los inescrupulosos negociantes.

 

Se trata de buscar que los responsables de esa captacion ilegal de dineros, respondan por los recursos que les entregaron los ciudadanos, señalo Ruiz López.

 

La nueva estrategia se definio en una reunion con el presidente Alvaro Uribe en la Casa de Nariño y en la cual el mandatario ordeno a su ministro de hacienda, Oscar Ivan Zuluaga, lanzar la ofensiva conjuntamente con la fuerza publica.

 

Ruiz Lopez dijo que desde el año pasado se ha venido trabajando en el tema y que ya se han producido capturas de los promotores de estas empresas ilegales y que ahora lo que se pretende es cerrar el circulo sobre los negociantes para tratar de ponerlos tras las rejas.

 

Escrito por Ariel Cabrera

 

 Tomado de; http://www.radiosantafe.com/2008/09/10/el-gobierno-arremete-contra-las-piramides/


Caída de pirámides en Colombia generan problemas de orden público y alteración social

noviembre 25, 2008

La gente continúa protestando

La gente continúa protestando

Noviembre 12 de 2008

El vertiginoso cierre, casi simultáneo, de decenas de pirámides en las principales ciudades del país, desencadenó un problema social y de orden público que es analizado por las autoridades para evitar el caos. 

El negocio de captación ilegal de dineros del público que desde hace varios meses quedó en evidencia, cuando oficinas de garaje comenzaron a desaparecer con miles de millones de pesos de incautos ahorradores, comenzó a tocar fondo en el curso de la última semana y media 

En el Valle del Cauca, a la fecha han sido cerradas once pirámides, mientras que en Ibagué la gente se agolpa frente a varios de estos negocios para exigir la inmediata devolución de sus dineros. 

En el Putumayo, las autoridades decidieron adelantar un consejo extraordinario de seguridad en prevención de problemas de orden público tras la captura de tres personas y el decomiso de 824 millones de pesos en efectivo a presuntos responsables de estos negocios, que cerraron 5 sucursales de una misma pirámide en las últimas horas. 

En Pereira también fueron capturados dos hombres, con cuatro maletas llenas de dinero en efectivo, que se calcula en 5 mil millones de pesos, y que estarían relacionados con oficinas de captación de dineros del público.
 
Pasto lleva varias semanas reportando reclamos de miles de ahorradores que vieron esfumar sus sueños de enriquecimiento fácil, al encontrar cerradas las sedes donde ubicaron sus dineros 

Armenia es otra de las ciudades que presenta reclamos y Cúcuta comenzó a reportar la aparición de pirámides en distintas zonas de la ciudad. 

Caso particular es el de Bogotá y ciudades vecinas como Zipaquirá y Tocancipá, donde los ahorradores comienzan a agolparse frente a sedes de pirámides, exigiendo que les devuelvan sus dineros. 

Sin embargo, son miles las personas que a su vez, defienden el sistema y dicen que seguirán invirtiendo porque hasta ahora les ha dado buenos resultados y excelente dividendos.

 

Tomado de: http://www.caracol.com.co/nota.aspx?id=709180


‘No hay herramientas para frenar estafa de pirámides’: Supersociedades

noviembre 25, 2008

Noviembre 12 de 2008

 

La Superintendencia de Sociedades reconoció que no cuenta con herramientas suficientes para frenar la estafa de la que son víctimas miles de colombianos por cuenta de las “pirámides”. 

Así lo dijo en Caracol Radio el superintendente de Sociedades, Hernando Ruiz López, quien sostuvo que desde comienzos de 2008, su despacho adelantó un estudio y se emitió una voz de alerta a la comunidad sobre las serias irregularidades que cometen las empresas dedicadas a la captación ilegal y masiva de recursos del público.

Ruiz López advirtió que según las proyecciones que se hacen con base en lo que ha venido ocurriendo en las últimas semanas, relacionado con la caída de varias pirámides, este parece ser un efecto en cascada que acabará tumbando a todas las empresas dedicadas a la captación de recursos de manera ilícita.

El Superintendente de Sociedades agregó que en el caso de DMG, se hizo un diagnóstico en mayo de este año, que arrojó 24 irregularidades en sus transacciones. “Pedimos a la gente que evalúe la forma de entregar la plata porque en muchos casos no se garantiza el manejo de los ahorradores del público”, agregó el funcionario.

Las pirámides se están ‘saliendo de madre’. Siguen las estafas

El Superintendente de Sociedades, Hernando Ruiz, reconoció que no se sabe cuántas pirámides funcionan en el país. No hay una estadística cierta del número de pirámides, admitió.

Dijo a Caracol Radio que es casi imposible hacer un monitoreo nacional de todas las empresas que han sido creadas para estafar a los colombianos.

El funcionario aseguró que se adelantan investigaciones en municipios como Puerto Asís, Mocoa, Pitalito, Neiva, Villavicencio, Bogotá e incluso en la ciudad de Medellín.

El superintendente afirmó en Caracol Radio que se han encontrado múltiples irregularidades en la conformación de estas empresas y en la razón social que argumentan ante las cámaras de Comercio a la hora de su creación.

Señaló que la semana pasada los dueños de una pirámide que funcionada en 14 ciudades, entre ellas Armenia, Cali, Neiva e Ibagué, tenían como objeto social la compra y venta de productos de aseo y no la captación de recursos del público.

De otra parte, reconoció que las autoridades locales han sido muy permisivas a la hora de combatir esta clase de negocios.

El Superintendente de Sociedades, Hernando Ruiz, reconoció que desde mayo se viene trabajando intensamente con el caso de DMG y que hasta ahora se han en contra múltiples irregularidades.

Manifestó que se han logrado detectar posibles fallas contables, no existe un revisor fiscal ni soportes del pago del Iva.

Agregó que en este caso se han podido establecer un total de 22 irregularidades.

Finalmente, el Supersociedades hizo un llamado a los colombianos para que lo piensen dos veces antes de entregar sus ahorros a los propietarios de las pirámides, porque los pueden perder.

Tomaodo de: http://www.caracol.com.co/nota.aspx?id=708680

 


¿Quién quiere ser millonario?

noviembre 25, 2008
Los usuarios invirtieron su dinero como si fuera una ruleta

Los usuarios invirtieron su dinero como si fuera una ruleta

Una veintena de empresas en el país parecen haber encontrado la fórmula mágica para multiplicar el dinero: la gente deja su plata sin mayores garantías, ninguna autoridad las vigila y no hay claridad de dónde salen las ganancias.

 DMG y Fuvegan son las dos empresas de este tipo más grandes en el país y cuentan con el apoyo de sus clientes. En diciembre pasado una multitud marchó en Bogotá hacia la Casa de Nariño para pedirle al gobierno revisar las resoluciones con que la Superfinanciera sancionó a DMG

que parecieran tener la fórmula para multiplicar la plata. Con este argumento han logrado que se les confíen miles de millones de pesos en más de 30 ciudades del país. Entre tanto las autoridades están desconcertadas, tienen dudas sobre la legalidad de las actividades de estas entidades y empiezan a vislumbrar un problema de enormes proporciones.

La operación es sencilla. Las personas llevan el dinero en efectivo a cualquiera de éstas firmas -el monto puede ser desde 50.000 pesos hasta 100 millones, allí lo entregan y aceptan el rendimiento ofrecido y la fecha de pago. Una vez se cumple el plazo los clientes pueden retirarse con toda su plata y las ganancias obtenidas o reinvertir cualquier suma las veces que quieran. Esto último es lo que generalmente hacen quienes, al cabo del tiempo pactado, regresan y ven en gruesos fajos de billetes que su capital creció mágicamente. Todo gracias a los rendimientos que van desde el 60 por ciento en seis meses hasta el 1.600 por ciento en sólo mes y medio, mientras que un depósito fijo en el sector financiero no supera el 8 por ciento de interés anual. Sin duda un negocio atractivo.

Hay miles de ganadores. Por ejemplo un taxista de Fusagasugá superó la desconfianza, reunió 15 millones de pesos, viajó a Bogotá, entregó la plata a una de estas empresas y a los seis meses ya tenía 30. Los retiró por unos días, pero la ambición de volver a duplicar su capital lo llevó a reinvertirlo y en dos meses espera retirar 60 millones de pesos. Pero también hay miles de perdedores. En Pitalito, Huila, una de estas empresas dejó de pagar de un momento a otro y la gente se quedó sin nada, y sin a quién reclamarle. En Villavicencio ya ha habido problemas de orden público por los incumplimientos. La gente temerosa por las demoras se amotina en las oficinas. La situación no ha pasado a mayores por la intervención de la Fuerza Pública.

Es tal la sensación que están causando estas empresas que no es difícil encontrar testimonios de personas que venden sus inmuebles, retiran sus cesantías o se endeudan para vincularse y obtener los beneficios que prometen. En Meta, una de estas inversionistas cuenta que hipotecó su casa para poner a ganar los 10 millones de pesos que le dieron, con la esperanza de que en tres meses recibirá el doble “con eso garantizo el estudio a mis tres hijas”, dice sin calcular que en caso de ser embaucada además de la posibilidad de estudio para sus hijas perderá también la vivienda, su única propiedad. La avidez despertada en la gente lleva a que algunos se despojen de lo que más quieren. Es el caso de una humilde anciana de Puerto Asís, Putumayo, que empeñó unos aretes de oro que conservaba desde su juventud. Así reunió 60.000 pesos para ponerlos a ganar, sin embargo, la empresa en la que confió no le cumplió, el local donde funcionó ahora está desocupado y la casa de empeño ya puso en venta sus joyas.

SEMANA identificó 22 empresas de este tipo en diferentes zonas del país (ver listado en Semana.com) y por lo menos un centenar de establecimientos de comercio vinculados a estas. Su actividad comenzó en municipios remotos, pero ya llegaron con fuerza a varias ciudades intermedias y a Bogotá. En la capital el Grupo DMG y Fundación de Vecinos Ganadores (Fuvegan) – People Winner despuntan como las dos más consolidadas por la credibilidad que han alcanzado con el cumplimiento de sus promesas, el tiempo que llevan funcionando y el volumen de afiliados. También están presentes el Grupo Network Inversiones Ltda., Inversiones H y R e Inversiones F.A.P.

La avalancha de gente hacia estos negocios trae además un particular impacto social. Putumayo es el caso más alarmante, allí varios campesinos dejaron de arar la tierra y esperan vivir de los beneficios prometidos. “Se acabó la coca, pero gracias a Dios llegó DMG”, dice un habitante de La Hormiga, quien considera que esta es una segunda ola de bonanza. Situaciones similares ya se empiezan a ver en otros municipios.

A pesar de ser empresas diferentes hay rasgos que las hacen semejantes. Son negocios que en muy poco tiempo logran transacciones multimillonarias, gracias a la publicidad voz a voz. El grueso de sus operaciones son en efectivo sin importar el monto. Esto quedó en evidencia en agosto pasado cuando la Policía encontró en Putumayo 6.509 millones de pesos en cajas remitidas por DMG a uno de sus asociados. O las compras de contado que esta empresa ha hecho de cientos de vehículos para entregarlos a sus clientes con el compromiso de devolverles a los seis meses el valor total de lo gastado. Además estas empresas tienen facilidad para instalarse en lugares considerados de alto riesgo por presencia de grupos armados ilegales y del narcotráfico, en especial en el sur del país. Se presentan como empresas de beneficio social. Y al menos en las más importantes los cerebros detrás de ellas son personas que súbitamente se convierten en exitosos empresarios a pesar de su bajo nivel académico. David Murcia Guzmán, presidente internacional de DMG es bachiller con formación empírica en producción de televisión y Flor Marina Romero de Fuvegan – People Winner, hasta hace un par de años era costurera

 

Pero la característica que más inquieta es la falta de claridad con que los promotores de estas empresas explican a la gente el origen del dinero que entregan. En unas dicen que viene de ONG europeas, otros sostienen que son constructores a punto de iniciar importantes proyectos -aunque no tienen los lotes-, que son comercializadoras de productos, o simplemente les piden a sus clientes que confíen en la buena fe de la empresa y que no pregunten mucho. ?

De eso tan bueno…

Todo esto sucede a la luz del día, y la gente sólo sabe de las autoridades cuando llegan también a hacer sus inversiones. Es frecuente encontrar en las filas de pago a militares y policías uniformados. “Esto debe ser legal desde que uno los ve en las filas”, comenta una señora en Zipaquirá, que lleva un millón de pesos con la esperanza de que en tres meses le devuelvan su dinero con millón y medio de pesos más. En las ciudades intermedias la misma reflexión hace la gente sobre la participación de empleados públicos de los gobiernos locales, de jueces y fiscales. Esta es quizás una de las razones por la que en esos lugares nadie parece tener ganas de meterse a fondo en el tema. Paradójicamente la ambición de estos funcionarios es el mejor caldo de cultivo para que estos negocios se multipliquen sin mayor control.

Algo que también ayuda es el hecho de que entre las autoridades no hay consenso sobre quién debe vigilar estos negocios. La mayoría de empresas están inscritas con actividades comerciales en cuyo caso a las Cámaras de Comercio o la Superintendencia de Sociedades, les corresponde vigilarlas. La Policía dice que puede actuar sólo cuando se presente alteración del orden y la Fiscalía que cuando haya denuncias. Otras empresas inscritas como fundaciones deben ser vigiladas por el gobierno local, pero esto tampoco ha servido. En Villavicencio el interés del Alcalde hasta ahora lo único que ha logrado es que en una empresa tengan las filas organizadas y que una de ellas sea sólo para los ancianos. Mientras las autoridades se ‘pasan la pelota’ de la responsabilidad, las empresas exhiben como certificados de buena conducta el registro mercantil, y aseguran que pagan cumplidamente sus impuestos.

Aunque parece una verdad de bulto que estarían incurriendo en el delito de captación masiva y habitual de recursos, actividad reservada sólo para entidades que tienen vigilancia y control, so pena de cárcel y multas, son varias las fórmulas con que estos negocios presentan su actividad y hábilmente evitan caer en esta definición. Dicen que sus actividades son contratos en cuentas en participación de proyectos inmobiliarios, que son contratos de venta donde obtienen puntos y que estos se pueden hacer efectivos, o que son empresas multinivel, un popular sistema de mercadeo en el que se reparten comisiones por el número de ventas y afiliaciones de más vendedores.

Pero para el grueso de la gente que deja allí su dinero es algo que ven como una inversión. Llevan plata y recogen unos beneficios.

Hasta ahora sólo se conoce de una medida de la Superintendencia Financiera contra la sociedad Grupo DMG S.A. El ente de control consideró que la empresa ejerce irregularmente la actividad financiera a través del sistema de tarjetas prepago, que es el mecanismo por el cual la gente se vincula a ella. Por esta razón la obligó a devolver los más de 18.000 millones de pesos que había recibido por este concepto en el año 2006, algo que el representante de esta empresa sostiene haber hecho. Pero la empresa sigue funcionando. En la Superfinaciera explican que jurídicamente el alcance de la medida es sólo sobre la sociedad investigada, de ahí que si trasladan la operación a otra empresa del mismo grupo, como en este caso sucedió con algunos ajustes, es necesario hacer una nueva investigación.

DMG argumenta que la medida en su contra no se ajusta a derecho y estudia una millonaria demanda contra el Estado. Mientras tanto en diciembre pasado lograron reunir más de 2.000 personas que marcharon hasta el Capitolio bajo el lema ‘¡Dejen trabajar!’, como señal de protesta. Movilizar cantidades de personas no es difícil para esta empresa. No sólo despierta simpatía sino que además ellos asumen gastos de transporte y hospedaje, esto sucedió por ejemplo con más de 700 personas que viajaron de Putumayo a Bogotá para promover sus ferias. “Nos atendieron a cuerpo de rey”, dijo a SEMANA una de las beneficiarias.

El superintendente financiero César Prado, asegura que la proliferación de estas entidades se está “convirtiendo en un verdadero problema de Estado”, y que requiere acciones coordinadas entre autoridades y el diseño de políticas, pues para él “de eso tan bueno no dan tanto”.

Pero la gran incógnita es de dónde salen los cientos de miles de millones de pesos que estas empresas están pagando. Al no existir mayor control sobre este tema, la respuesta sigue siendo un misterio. Hay dos hipótesis sobre las que indagan los investigadores que le siguen la pista al negocio.

Una de estas es lo que internacionalmente se conoce como ‘Esquema Ponzi’. Este modelo ha hecho amplia carrera desde que en los años 20 el italiano Charles Ponzi lo inventó. Se trata de un sistema de inversión que promete altos beneficios y hasta cierto momento logra cumplir. Los inversores de hoy pagan los rendimientos de los antiguos, y esta dinámica se mantiene mientras el flujo de caja de nuevos inversionistas aumente constantemente. Cuando no ocurre así, el sistema se revienta. En ese momento los promotores del negocio levantan sus toldas y desaparecen con buena parte del capital acumulado. Las experiencias internacionales son muchas, en España son famosos los casos Forum y Afinsa en donde más de 400.000 personas resultaron estafadas por un monto conjunto cercano a los 5.000 millones de euros, de acuerdo con las investigaciones del diario El País de España.

El esquema Ponzi es parecido a las famosas pirámides que garantizan grandes ingresos a los primeros que se inscriben, pero dejan en riesgo a los últimos. El sistema es aritméticamente probable, pero en la práctica imposible porque llega un momento en que se revienta al no tener de dónde inyectar nuevo capital. Quizás esto ya le está sucediendo a algunas de estas empresas, de ahí su afán de trasladarse a las grandes ciudades.

La segunda hipótesis es que la operación de algunas de estas empresas puede prestarse para el lavado de activos. Las organizaciones criminales en muchos casos están dispuestas a entregar grandes porcentajes de sus fortunas adquiridas del narcotráfico, el secuestro, la extorsión o la corrupción entre otros, a cambio de que el porcentaje restante ingrese al sistema legal. Al tener estas empresas cómo justificar el ingreso de grandes volúmenes de dinero en efectivo de sus inversionistas, pueden camuflar con facilidad los dineros ilegales.

Para ello habría dos posibles modalidades. En el caso de las empresas con actividades fuera del país pueden abrir cuentas y empresas allá con los soportes de lo que recaudan acá, sin importar si esto es cierto. Así el dinero queda legalizado en el exterior y luego puede regresar al país a través del sistema financiero, pues viene certificado por empresas ‘correctamente’ constituidas. La otra modalidad es a través del llamado ‘pitufeo’. En este caso los lavadores ingresan grandes cantidades de dinero a través de muchas operaciones de baja denominación. Esto es particularmente riesgoso en aquellas empresas que piden el número de la cuenta de sus inversionistas para consignarles el dinero. De esta forma a la par que pagan los beneficios, camuflan dineros ilegales que van dirigidos a sus ‘calanchines’.

Ninguna de estas hipótesis se ha probado en alguna de las empresas mencionadas en esta nota.

En Estados Unidos parte de la explicación del bajonazo económico es la inversión de los bancos en el sector hipotecario cuando no había mayores garantías. En Colombia la discusión de las autoridades se ha centrado sobre si jurídicamente estas empresas están incurriendo en el delito de captación de recursos, pero son casi nulos los avances al respecto. Así como es clave definir esto, también lo es resolver la pregunta de ¿qué tienen estas empresas para respaldar los volúmenes de dinero que están recibiendo? ¿Empresas de papel? ¿Qué garantiza que las firmas que ya empiezan a incumplir sus pagos y se desaparecen no sean sólo las primeras fichas de un dominó que se viene al piso? Las autoridades están en mora de actuar.

Otra eventual explicación a esta actividad es que los colombianos en su infinita creatividad hayan encontrado una fórmula de generación de capital hasta ahora desconocida. Si esto es así, también es bueno que se pronuncien las autoridades para quitar sobre estas empresas cualquier estigma, de no hacerlo y de complicarse la situación, ellas serán corresponsables por su omisión.   

 Tomado de:  http://www.semana.com/noticias-nacion/quien-quiere-millonario/109036.aspx  

 

 


Gobierno reconoce ineficiencia para frenar pirámides

noviembre 25, 2008

Noviembre 12 de 2008  

 

El ministro del Interior y de Justicia, Fabio Valencia Cossio, reconoció que el Estado ha sido ineficaz y lento para frenar las multimillonarias estafas cometidas por las “pirámides” en varias ciudades del país.

 

En diálogo con Caracol Radio, Valencia Cossio dijo que se está buscando endurecer en el Congreso de la República, la legislación para perseguir y judicializar a quienes se dediquen a captar de manera masiva e ilegal, recursos del público.

 

El funcionario informó que la Fiscalía general de la Nación creó un grupo élite para judicializar a las personas encargadas de estafar a los ahorradores que a pesar de las advertencias, deciden arriesgar su dinero en las “pirámides”.

 

Fabio Valencia Cossio agregó que en los próximos días habrá decisiones y acciones importantes y coordinadas por parte de las autoridades contra las “pirámides” y sus representantes.

 Por qué el gobierno no intervino las pirámides antes?